Регламент AML/KYC/KYT

Как sbpex проверяет клиентов (KYC), переводы и адреса кошельков (AML/KYT) и что происходит с заявкой, если проверка что-то нашла. Здесь описано, как проверки устроены в сервисе; пороги — те, что сейчас заданы в настройках. Общие правила заявок — в регламенте обмена.

1. Верификация клиента (KYC)

Без верификации доступно до 1000 USDT исходящих операций (продажа USDT, обмен, вывод, оплата по QR) за последние 24 часа. Если новая заявка превысит этот порог, бот попросит пройти верификацию ещё до заполнения формы.

• Для покупки USDT за рубли верификация нужна всегда: рубли принимаются только со счёта на имя из верификации.
• Где пройти: в боте @sbpex_bot — 👤 Профиль → 🪪 Верификация. Сначала бот спрашивает согласие на обработку персональных данных.
• Что нужно: ФИО, дата рождения, фото документа, удостоверяющего личность, и селфи с этим документом. Фотографии передаются через Telegram; сервис хранит ссылки на файлы.
• После проверки документов — короткий видеозвонок в Telegram. Звонит только @sbpex_support: другие аккаунты от имени sbpex не звонят. Верификацию подтверждает владелец сервиса после звонка.
• Отказ не окончательный: бот назовёт причину, документы можно отправить заново.

2. Проверка переводов и адресов (AML/KYT)

Адреса кошельков сверяются с источниками:

• собственный стоп-лист адресов sbpex;
• санкционный список OFAC (Минфин США) — обновляется автоматически каждый день;
• список адресов, замороженных Tether, — для USDT в сети TRC20.

• Каждый входящий перевод USDT в сети (TRC20, TON) проверяется при поступлении — и привязанный к заявке, и пришедший без неё — до зачисления. Если адрес отправителя определить нельзя, перевод автоматически не зачисляется: его разбирает человек.
• При оплате счётом CryptoBot или xRocket адреса отправителя нет; такие платежи отмечаются в журнале проверок как непроверяемые.
• Адрес вывода проверяется при вводе, при создании заявки и ещё раз перед отправкой USDT. Вывод на адреса пополнения sbpex не принимается.
• Если сервис проверки недоступен, перевод или вывод удерживается до решения владельца сервиса — без проверки деньги дальше не идут.
• Каждая проверка записывается в журнал: адрес, результат, источник, а затем решение по ней и его причина.

3. Что значат результаты проверки

• «На проверке» (холд) — пауза, а не отказ. Если адрес попал в список или требует проверки, заявка останавливается: USDT не зачисляются и рубли не выплачиваются, пока не принято решение. Решение по срабатыванию AML принимает только владелец сервиса и записывает причину. Не повторяйте перевод — напишите в @sbpex_support номер заявки.
• Санкционный адрес. Перевод с такого адреса не зачисляется. Если адрес относится к клиенту — отправитель перевода по его заявке или на его личный адрес, его адрес вывода, TXID, который он сам указал, — аккаунт блокируется: новые заявки не создаются, открытые выплаты клиента останавливаются. Снять блокировку и решить судьбу средств может только владелец сервиса. Перевод на общий адрес, который никто из клиентов не указывал, никого не блокирует.
• Заморозка. Если заявку отклонили, а USDT уже поступили, сумма замораживается: она не зачисляется и не теряется. Владелец сервиса после проверки зачисляет её на баланс клиента или возвращает отправителю — о решении бот сообщит. Перевод с адреса из списка владелец тоже может заморозить.
• Возврат USDT делается на адрес, с которого они пришли, рубли за покупку — отправителю.

4. Выплаты и покупки

• Рубли — только на имя клиента. Если клиент прошёл верификацию, продажа USDT и ⚡ Обмен с выплатой на имя другого человека уходят на проверку владельцу сервиса. Бот и приложение предупреждают об этом до подтверждения.
• Покупка за рубли — только со своего счёта. Рубли принимаются от владельца аккаунта: на имя из верификации, одним платежом и ровно на сумму из заявки. Иначе заявка уходит на проверку: владелец сервиса зачисляет USDT по курсу заявки или рубли возвращаются отправителю.
• Вывод купленных за рубли USDT. Если за последние 30 дней клиент покупал USDT за рубли, вывод USDT перед отправкой проверяет оператор.
• Крупный платёж по статическому QR. Перевод по статическому QR-коду СБП на сумму от 50 000 ₽ до оплаты проверяет владелец сервиса.

5. Данные

Какие данные мы получаем при верификации и сколько их храним — в политике конфиденциальности. Связаться с нами — контакты.